产品详细介绍

Numra 是一款专注于财务运营（Finance Operations）的 AI 智能代理平台，旨在接管那些繁琐、重复、却又高度关键的财务日常工作。与只提供“辅助建议”的传统工具不同，Numra 直接“执行”流程：从邮件读取、数据提取，到规则判断、系统入账，全流程自动化完成，让财务团队从大量机械操作中解放出来。

1. 面向财务团队的 AI 执行代理

传统财务系统擅长处理结构化数据，但系统之间的“缝隙工作”——例如从邮箱收集信息、下载附件、整理数据、再录入到 ERP 或费用系统——往往落在团队身上。Numra 的 AI 代理可以跨系统运行完整工作流：

  • 读取邮箱中的邮件与附件
  • 识别发票、合同、对账单等内容
  • 提取关键字段（金额、供应商、PO 号、条款等）
  • 根据预设规则进行编码、匹配与判断
  • 将结果自动回写到 ERP、费用管理、CRM、银行流水等系统

整个过程无需人工上传文件、复制粘贴或搭建脆弱的文件传输流程，大幅减少手工操作与出错风险。

2. 以业务规则为核心的自动化执行

每个财务流程都有自己的逻辑：科目编码规则、审批阈值、例外处理方式等。Numra 将这些逻辑用“自然语言”方式捕捉并固化为可执行规则：

  • 用通俗易懂的文字描述业务规则
  • 系统将其转化为可执行的决策逻辑
  • 在每一笔交易、每一张发票上自动应用

无论是发票编码、审批路径选择，还是异常场景的特殊处理，Numra 都能按照既定规则稳定执行，避免因人员变动或记忆偏差导致的流程不一致。

3. 具备推理能力的智能处理

现实中的财务单据高度多样：

  • 发票格式各不相同
  • 合同条款复杂多变
  • 交易往往需要结合上下文理解

Numra 的 AI 代理不仅能“识别数据”，还能“进行推理”：

  • 结合邮件内容、附件与历史记录，理解业务背景
  • 在缺少部分信息时，根据规则与上下文做出合理判断
  • 对异常情况进行标记并触发人工复核

这使得 Numra 更接近“一个懂业务的财务同事”，而不是简单的 OCR 或规则引擎。

4. 全程可审计、可追溯的决策过程

在自动化执行的同时，Numra 保持高度透明与可控：

  • 每一项操作在执行前可由团队进行审核
  • 每个决策都附带完整的“推理链”：数据来源、应用的规则、得出的结论
  • 如发现判断不符合预期，可直接更正并更新规则

通过“先审后发”的机制，团队始终掌握关键控制权，确保合规性与准确性。

5. 广泛集成：覆盖核心财务场景

Numra 可以无缝连接财务团队常用的系统与工具，包括：

  • 邮箱（接收请求、发票、对账信息等）
  • ERP 系统
  • 费用报销与支出管理工具
  • 银行流水与对账系统
  • CRM 与合同管理系统

在这些系统之间，Numra 负责“搬运、清洗、重塑”数据，确保每一条记录都以正确的格式、正确的逻辑被准确入账。

6. 典型应用场景

1）应付账款（AP）自动化：

  • 捕获供应商发票
  • 应用科目与成本中心编码规则
  • 与采购订单（PO）进行匹配
  • 路由至合适的审批人
  • 管理供应商信息与开户流程

2）应收账款（AR）与收款跟进：

  • 根据合同自动生成发票
  • 跟进未结清余额并发送提醒
  • 记录回款并进行现金应用
  • 保持账单与合同进度同步

3）跨系统数据同步与清洗：

  • 在 CRM、ERP、费用系统之间同步关键数据
  • 自动修正格式、字段映射与编码
  • 确保每次过账都符合既定标准

7. 明确的价值衡量与投入回报

Numra 在项目启动前，会与团队一起梳理流程，评估：

  • 可自动化的工作比例
  • 预计节省的时间与人力成本
  • 单笔交易的处理成本变化

只有在预期收益明确、投入产出比合理的前提下才推进实施，避免高昂授权费与漫长上线周期带来的“锁定风险”。

简单使用教程

以下为基于典型财务团队落地 Numra 的简要使用步骤，实际项目会由官方团队协助完成更细致的配置与优化。

步骤一：梳理财务流程与目标

  1. 明确希望优先自动化的流程：如 AP 发票处理、AR 收款跟进、跨系统数据同步等。
  2. 统计当前流程的关键指标：每月处理量、平均处理时间、人工参与环节。
  3. 与 Numra 团队沟通，评估可自动化范围与预期节省时间、成本。

步骤二：连接现有系统与邮箱

  1. 授权 Numra 访问团队的业务邮箱，用于：
    • 接收发票、合同、对账单
    • 读取供应商与客户往来邮件
  2. 将 Numra 与现有系统对接，例如：
    • ERP（用于记账、总账、应收应付）
    • 费用报销与支出管理工具
    • 银行流水与对账系统
    • CRM 或合同管理系统
  3. 在对接过程中，确认数据访问权限与安全策略，确保符合公司合规要求。

步骤三：用自然语言定义业务规则

  1. 将现有的财务政策与操作规范转化为清晰的文字说明，例如：
    • 不同供应商或成本中心对应的会计科目
    • 不同金额区间对应的审批人或审批层级
    • 特殊行业、特殊合同的例外处理方式
  2. 在 Numra 中录入这些规则，由系统转化为可执行逻辑。
  3. 与财务团队一起进行规则校对，确保与现行制度一致。

步骤四：配置 AI 代理并进行试运行

  1. 为不同流程创建对应的 AI 代理，例如：
    • “发票处理代理”：负责 AP 发票识别、编码与审批路由
    • “收款跟进代理”：负责 AR 发票生成、催款邮件草稿
    • “数据同步代理”：负责在 CRM 与 ERP 之间同步关键字段
  2. 选择一小部分真实业务数据进行试运行：
    • 让代理读取邮件与附件
    • 自动提取数据并应用规则
    • 生成入账或审批建议
  3. 由财务人员逐条审核系统输出，记录需要调整的规则与例外情况。

步骤五：开启“先审后发”的正式运行

  1. 在正式上线初期，保持“人工审核 + 系统执行”的模式：
    • 所有自动化操作在执行前由指定人员审核
    • 对不符合预期的判断进行纠正，并更新规则
  2. 通过 Numra 的决策说明界面，查看每条操作的：
    • 数据来源
    • 应用的规则
    • 得出的结论与理由
  3. 随着准确率提升，可逐步放宽审核范围，将更多标准化场景改为“自动执行 + 抽样复核”。

步骤六：持续优化与扩展场景

  1. 定期查看 Numra 提供的统计数据：
    • 节省的工时
    • 单笔交易处理成本
    • 自动化覆盖率
  2. 根据业务变化调整规则，例如：
    • 新增供应商、客户或科目
    • 更新审批政策与额度
    • 引入新的系统或业务线
  3. 将成功经验复制到更多流程：从单一 AP/AR 场景扩展到更广泛的财务运营与运营协同流程。

通过以上步骤，财务团队可以在保持流程可控与合规的前提下，逐步将大量重复性工作交给 Numra 的 AI 代理处理，让人力资源更多投入到分析、决策与业务支持等高价值活动中。