今天我们推出了专为理财顾问设计的Claude套件，包含多种连接器和工作流程技能，旨在帮助顾问完成研究、准备和文档等繁琐任务，释放更多时间专注于客户服务。

理财顾问的时间非常宝贵。据Kitces的研究显示，典型的理财业务中，顾问仅有六分之一的时间用于与客户会面，其余时间都花在准备、规划和整理会议内容上。同时，根据EBRI 2026年退休信心调查，超过四成的美国员工表示不知道该向谁寻求优质的理财或退休规划建议。节省下来的准备和文书时间，可以用来服务现有客户或拓展新客户。

Claude for Financial Advisors包括：

  • 连接器：让Claude能够访问顾问最常用的托管机构、资产管理和财富科技平台，方便顾问在一个平台上处理客户信息。
  • 技能：利用这些信息辅助完成会议准备、投资组合分析、合规检查等具体任务，始终支持顾问的专业判断和风格。

连接顾问常用工具

新增连接器涵盖了CRM、托管机构、投资组合报告、财务规划软件、遗产工具和会议记录等顾问依赖的系统。

  • Addepar：将投资智能引入Claude，顾问可访问公私募市场的投资组合数据和分析。
  • BlackRock：通过Advisor Center，将其投资组合构建、模型组合和机构级分析带入Claude，助力顾问提供全面建议。
  • Charles Schwab：连接Schwab Advisor Services托管数据，包括余额、持仓、交易、成本基础、提醒和资金流动状态，方便顾问查看客户信息和准备会议。
  • Envestnet：支持顾问用自然语言总结Tamarac账户和家庭资产，并提供MoneyGuide的财务规划快照。
  • iCapital：将客户的另类投资持仓数据导入Claude，方便查看净值、承诺资金、未拨付资本及表现，并与整体投资组合关联。
  • Orion：将投资组合报告和Redtail CRM数据带入Claude，支持家庭资产审查、机会分析、会议准备和后续跟进。
  • SS&C Black Diamond：提供投资组合、表现、持仓和再平衡数据，帮助顾问识别风险、发现税收损失收割机会，并生成报告和任务。
  • Wealthbox：连接客户记录和会议历史，支持客户入职、会议准备和后续工作。
  • Wealth.com：提供客户遗产和税务结构化视图，包括信托、遗嘱摘要、税务申报洞察和完整资产负债表，方便顾问快速开展规划。
  • Vanguard：引入其模型组合和投资解决方案，助力顾问借助Vanguard的研究和资产配置专业知识。
  • Zocks：作为理财顾问的AI会议助手，将每次对话中捕获的客户信息（如档案、目标、生活事件和承诺）带入Claude。

这些连接器与Claude已有的Microsoft 365、Salesforce、DocuSign、Box、FactSet、S&P Global、Morningstar等连接器共同构成强大生态。

Claude for Financial Advisors插件将这些技能和连接器打包，支持BlackRock、Charles Schwab、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、Wealthbox、Wealth.com和Zocks，顾问可在引导设置中选择连接。部分合作伙伴也提供独立插件，如BlackRock的Advisor Center插件，以及S&P Global和LSEG的现有插件。

围绕顾问日常打造的技能

每项技能针对顾问一天中的特定环节设计，从会议准备到投资组合偏离解释，均可调用已有工具，支持业务运作。机构可直接采用Claude技能库中的技能，或根据自身流程、服务模式和风格进行定制。

  • 顾问入职：连接机构工具，自动完成首次会议准备，帮助新顾问快速上手。
  • 另类投资简报：从iCapital或Addepar提取家庭另类投资数据，生成会议摘要，避免手工整合多份报表。
  • 合规与AI政策：根据用户配置的标准，标记可能需额外合规审查的内容，协助机构记录审查流程，支持AI治理文档编制。
  • 遗产与税务简报：核对客户遗产规划与账户持有人及受益人信息，回顾前一年税务情况，自动创建CRM跟进任务，提醒顾问关注不匹配项。
  • 投资组合再平衡审查：标记投资组合偏离和集中持仓，生成顾问通常需手写的初步说明。
  • 会后笔记与跟进：将会议录音转化为客户摘要、回顾邮件和CRM任务，减少顾问手工操作。
  • 会前准备：整合连接系统中的客户持仓、近期账户活动及未完成事项，生成简明会议摘要，帮助顾问高效准备。
  • 潜在客户接待：整理潜在客户信息，生成摘要、分析师交接文档和预期说明，确保首次会议有序开展。

这些技能帮助顾问收集信息、总结内容并起草客户沟通文稿。投资建议、客户沟通、合规判定等受监管活动仍需人工审核和批准。

专为受监管专业人士设计

Claude for Financial Advisors确保顾问始终掌控关键任务，所有重要操作均需顾问审批。Claude负责准备简报、摘要和分析草稿，行政操作如CRM更新和客户沟通草稿均需顾问审核。合规技能依据SEC营销规则筛查客户沟通内容，协助机构记录审查流程，并提供自助式AI政策工作流，帮助机构符合SEC规定。所有工作流程均可记录，支持机构保持合规监督。

服务更多客户家庭

当Claude承担会议准备、后续草稿和客户管理等行政任务时，顾问能将更多时间用于客户服务。机构可拓展客户群，提供更多税务、遗产、保险和退休规划等服务。

以下是客户和生态合作伙伴对Claude的反馈：