产品详细介绍

WorkFusion 是面向金融机构和高监管行业的 AI 智能代理平台，专注于金融犯罪合规（Financial Crime Compliance）场景。其核心是一组“AI AML 分析师”级别的 AI Agents，可像资深合规人员一样执行复杂的审查、判断和记录工作，帮助机构在满足监管要求的前提下，大幅提升效率、降低成本和风险。

1. 专注金融犯罪合规的 AI 智能代理

WorkFusion 的 AI Agents 针对反洗钱（AML）、制裁合规、欺诈防控和 KYC 等关键领域进行深度优化，可作为您合规团队的“虚拟成员”加入现有流程，承担大量重复、规则清晰但工作量巨大的任务，包括：

  • 名单制裁与 PEP（政治公众人物）筛查告警复核
  • 不良/负面媒体（Adverse Media）监测与调查
  • 支付制裁筛查告警复核
  • 加强尽职调查（EDD）与高风险客户审查
  • 反洗钱交易监控与欺诈告警复核
  • KYC 客户身份识别与资料核验

通过这些 AI Agents，机构可以在不成比例增加人力的情况下，快速扩展合规产能，应对交易量增长、监管要求趋严以及复杂案件增多等挑战。

2. 满足监管要求的自动化能力

WorkFusion 以 BSA/OFAC 等监管框架为基础设计流程逻辑和审查标准，帮助机构在自动化的同时保持合规性：

  • 支持制裁名单、姓名与 PEP 筛查，自动识别潜在匹配并进行初步判断
  • 针对 OFAC/AML 相关告警，提供接近实时的自动化复核，聚焦识别和剔除误报（false positives）
  • 在负面新闻调查中，自动收集、筛选和整理相关信息，降低遗漏关键风险信息的概率
  • 通过结构化记录审查过程和决策依据，便于审计追踪和监管检查

3. 降低人工负担与运营风险

借助 WorkFusion，合规团队可以将大量重复性、机械性工作交由 AI 处理，从而：

  • 显著减少人工逐条筛查和录入的工作量
  • 降低因疲劳、疏忽导致的误判和漏判风险
  • 将人力资源集中在高价值调查、复杂案件分析和策略优化上
  • 在业务高峰期或突发监管压力下，快速“弹性扩容”合规处理能力

4. 提升客户体验与服务效率

WorkFusion 不仅聚焦后台合规流程，也支持与客户相关的前台服务优化：

  • 在客户开户与 KYC 流程中，自动核验资料、识别风险，缩短开户与审批时间
  • 通过对邮件正文与附件进行分类和识别，将客户咨询与资料自动路由到对应内部团队
  • 更快响应客户需求，减少等待时间，提升整体服务满意度

5. 持续优化与行业洞察

WorkFusion 提供丰富的资源与专家支持，帮助机构持续优化自动化与合规策略：

  • 自动化实践建议与最佳实践分享
  • 行业领袖观点与最新监管趋势洞察
  • 讲解视频、产品演示和访谈内容
  • 行业相关活动与会议信息，便于了解前沿动态

通过这些资源，机构可以在部署 AI Agents 的同时，不断迭代自身的合规运营模式，构建更具前瞻性的金融犯罪防控体系。

简单使用教程

以下为基于典型金融机构场景的简要使用步骤，实际部署可根据机构规模、系统架构和监管要求进行定制。

步骤一：明确合规场景与目标

  1. 梳理现有金融犯罪合规流程，如：
    • 制裁与 PEP 名单筛查
    • 交易监控与欺诈告警复核
    • 负面新闻监测
    • KYC 与 EDD 审查
  2. 明确希望通过 WorkFusion 优化的目标：
    • 降低误报率
    • 缩短告警处理时间
    • 减少人工审核量
    • 提升客户开户与服务体验

步骤二：集成现有系统与数据源

  1. 与核心系统对接：
    • 交易系统、支付系统
    • 客户信息系统（CIF）、KYC 系统
    • 制裁名单与 PEP 数据源
  2. 配置数据输入输出：
    • 定义 AI Agents 接收的字段（客户信息、交易信息、告警信息等）
    • 设定处理结果的输出方式（标记结果、风险评分、审查意见等）

步骤三：配置 AI Agents 角色与规则

  1. 选择需要启用的 AI Agents 类型，例如：
    • 制裁/PEP 筛查告警复核 Agent
    • 负面新闻监测 Agent
    • 交易监控与欺诈告警复核 Agent
    • KYC/EDD 审查 Agent
  2. 根据机构政策与监管要求，配置：
    • 告警分级标准与风险阈值
    • 自动通过、自动拒绝与需人工复核的条件
    • 审查记录与报告格式

步骤四：试点运行与人工并行复核

  1. 选择部分业务线或区域进行试点：
    • 先以“建议模式”运行，由 AI 提出审查结论，人工最终确认
    • 对比 AI 结论与人工结论的一致性与差异
  2. 根据试点结果调整：
    • 规则阈值与风险评分模型
    • 自动化比例（哪些场景可完全自动处理，哪些需人工参与）

步骤五：推广部署与持续优化

  1. 在试点效果稳定后，逐步扩大覆盖范围：
    • 覆盖更多产品线、地区和客户类型
    • 提升自动化处理比例，减少人工介入
  2. 持续监控关键指标：
    • 告警处理时间、误报率、漏报率
    • 人均处理量与合规运营成本
    • 客户开户与服务时效
  3. 利用 WorkFusion 提供的专家建议、行业洞察和培训资源，定期优化：
    • 审查策略与流程设计
    • AI Agents 的配置与模型参数
    • 内部合规团队的协作方式

通过以上步骤，机构可以在保持或提升合规质量的前提下，借助 WorkFusion 的 AI Agents 显著提升金融犯罪防控能力，实现更高效、更智能的合规运营。