产品详细介绍

Napier AI 是一套以 Napier AI Continuum 为核心的端到端反洗钱与合规管理平台，专为应对不断演变的金融犯罪与监管要求而设计。平台将交易监控、制裁筛查、客户风险管理等多种合规模块整合到一个主控仪表盘中，帮助机构在保持合规的同时显著提升运营效率。

平台采用云原生、API 优先架构，可灵活部署于公有云、私有云或本地数据中心，支持在交易高峰期仍保持低延迟与高可用。Napier AI 与行业领先的云架构师和网络安全专家合作，从设计之初即将安全性作为核心原则，通过多层防御策略与整体安全体系，确保机构与客户数据得到充分保护。

在智能分析方面，Napier AI 使用最新的人工智能与机器学习技术，显著降低传统规则系统中大量存在的误报（false positives）与漏报（false negatives）。平台通过可解释的 AI 模型，为合规团队提供清晰的风险理由与证据链，使分析师能够在更短时间内做出更准确的判断。

Napier AI Continuum 的模块化设计，使机构可以按需启用不同功能模块，并在统一界面中进行集中管理。可配置的仪表盘支持根据岗位与职责自定义视图，让调查人员、合规经理和高管分别看到与自身任务最相关的风险信息和关键指标，从而快速识别可疑活动和潜在威胁。

平台内置专为业务人员设计的沙盒测试环境，无需技术背景即可定义、迭代和测试监控规则。用户可以在真实历史数据上对新规则进行回测，对比不同规则组合的效果，再安全地推送到生产环境。这种方式既降低了规则调整的技术门槛，又减少了对 IT 资源的依赖，加快了合规策略的迭代速度。

Napier AI 的数据科学团队由屡获殊荣的首席数据科学家 Dr. Janet Bastiman 领衔，并与 GlobalData 合作推出 AI / AML 指数报告，从宏观层面评估合规成本对社会与金融机构的影响，展示 AI 在提升反洗钱有效性方面的潜力。这一研究成果也反向指导平台功能优化，使产品更贴近监管趋势与行业实践。

凭借在 RegTech 领域的创新与落地能力，Napier AI 连续入选 RegTech 100 榜单，成为全球监管科技领域的重要代表之一，适用于银行、支付机构、证券公司、保险公司以及其他高监管行业的合规与风控团队。

简单使用教程

以下为基于 Napier AI Continuum 平台的简明上手流程，实际部署可根据机构规模与监管要求进行扩展：

  1. 部署与接入准备

    • 与 Napier AI 团队确认部署方式（云端或本地），完成基础环境与安全策略配置。
    • 通过 API 或批量导入方式接入核心系统数据，如交易流水、客户信息、黑名单与制裁名单等。
    • 为不同角色（分析师、合规经理、管理员）创建账户与权限分组。

  2. 配置仪表盘与基础规则

    • 登录主控仪表盘，根据岗位选择或创建适合自己的视图（如高风险客户列表、异常交易热力图等）。
    • 启用平台预置的反洗钱规则模板（如大额交易、频繁小额拆分、跨境高风险地区交易等）。
    • 根据本机构的风险偏好与监管要求，调整规则阈值与告警级别。

  3. 使用沙盒环境测试规则

    • 在沙盒环境中复制当前生产规则集，新增或修改监控规则逻辑。
    • 选择一段真实历史数据进行回测，对比新旧规则在告警数量、误报率、漏报率等方面的差异。
    • 评估结果后，将表现更优的规则集一键发布到生产环境，确保上线前风险可控。

  4. 启用 AI 辅助分析

    • 在规则基础上开启 AI / 机器学习模型，对交易与客户行为进行模式识别与异常检测。
    • 在告警详情页查看 AI 提供的风险评分、关键特征与可解释说明，辅助分析师判断告警优先级。
    • 将分析师的处理结果（如确认可疑或排除）反馈给系统，用于持续训练与优化模型表现。

  5. 日常告警处理与工作流管理

    • 在仪表盘中查看实时告警队列，按风险等级、业务线或地区进行筛选与分配。
    • 使用平台内置工作流对案件进行分派、跟进、备注与升级，确保每个告警都有清晰的处理记录。
    • 对需要上报监管的可疑交易，使用系统生成的结构化报告草稿进行补充与提交，减少人工填报工作量。

  6. 持续监控与合规优化

    • 定期查看平台提供的统计报表与趋势分析，如告警数量变化、误报率、调查耗时等关键指标。
    • 根据监管新规、业务变化或风险事件，定期在沙盒中优化规则与模型参数。
    • 利用 Napier AI / AML 指数与行业洞察，评估机构整体合规成本与风险防控效果，持续提升反洗钱体系成熟度。