产品详细介绍
Smart Clerk 是一款专为中小企业设计的 AI 驱动记账与会计自动化平台，核心能力是将各类银行、信用卡对账单快速转换为准确、可直接交给会计使用的财务报表，大幅减少手工录入和对账工作量。
1. 多源对账单自动识别与标准化
- 支持来自任何银行、任何国家的账户和信用卡对账单。
- 支持多种文件格式，包括 PDF、图片（JPG、PNG）等。
- 系统自动提取交易日期、金额、币种、商户名称等关键信息，并进行结构化与标准化处理，避免人工录入错误。
2. AI 自动分类交易，准确率高达 99.9%
- 内置先进的 AI 分类引擎，可自动识别并归类每一笔交易（如收入、成本、办公费用、营销支出等）。
- 会根据企业自身的业务模式和历史数据持续学习，逐步优化分类规则。
- 减少人为分类偏差和漏记、错记问题，为后续报表和税务申报打下准确基础。
3. 实时连接账户，持续更新财务数据
- 支持安全连接银行账户和信用卡，实现交易数据的自动、持续导入。
- 无需频繁导出、导入文件，即可保持账目和现金流信息的实时更新。
- 管理者可以随时查看最新的收入、支出和余额情况，提升决策效率。
4. 一键生成专业财务与税务报表
- 自动生成损益表（P&L）、资产负债表、现金流相关数据视图等核心财务报表。
- 支持生成税务申报所需的关键数据和报表，减少报税季的临时整理和加班。
- 报表格式专业、清晰，可直接分享给会计师或财务顾问使用。
5. 供应商与交易对账管理
- 自动整合来自不同银行、信用卡和发票中的供应商名称，统一识别同一供应商。
- 支持按供应商维度统计总支出、交易次数等，方便进行成本分析和供应商管理。
- 有助于快速对账，避免重复记账或遗漏交易。
6. 数据安全与隐私保护
- 采用端到端加密和严格的访问控制机制，保障企业财务数据安全。
- 仅使用只读方式连接银行和信用卡账户，不具备转账或支付权限。
- 官方承诺不会将用户数据用于 AI 模型训练或对外共享，演示上传的数据在处理后会被删除。
- 提供隐私政策说明，便于企业合规审查。
7. 快速上手，无需会计背景
- 从注册到生成第一份自动化报表，整个流程可在 5 分钟内完成。
- 操作界面简洁直观，适合没有专业会计背景的创业者、小企业主和自由职业者使用。
- 提供免费试用，便于在正式接入前验证效果和准确性。
Smart Clerk 通过 AI 自动化处理记账、分类和报表生成，帮助中小企业每周节省 10 小时以上的重复性财务工作时间，让团队可以将精力集中在业务增长和客户服务上。
简单使用教程
以下是使用 Smart Clerk 完成从对账单到报表生成的基础流程示例：
步骤一：注册并登录账号
- 访问 Smart Clerk 官网（smartclerk.ai）。
- 使用邮箱注册账号，完成基础信息填写。
- 登录后进入主控制台，可选择“上传对账单”或“连接银行账户”两种方式开始。
步骤二：上传银行或信用卡对账单
- 在首页或演示区域点击“上传对账单”或拖拽文件到指定区域。
- 支持上传 PDF、JPG、PNG 等格式的银行或信用卡对账单。
- 确认文件无误后提交，系统会开始自动识别和提取交易数据。
- 等待几分钟，页面会显示处理进度，请保持浏览器窗口打开。
步骤三：或安全连接银行与信用卡账户（可选）
- 在控制台中选择“连接银行账户/信用卡”。
- 按提示选择所在国家和银行类型，完成只读授权连接。
- 授权成功后，系统会自动导入历史交易并持续同步新交易。
- 在账户列表中可查看已连接的银行和卡片状态。
步骤四：查看与调整交易分类
- 处理完成后，进入“交易”或“明细”页面，查看系统自动分类结果。
- 如发现个别交易分类不符合企业习惯，可手动修改类别。
- 系统会从这些调整中学习，后续遇到类似交易会自动采用新的分类规则。
- 可按日期、账户、供应商等条件筛选交易，方便核对。
步骤五：生成财务报表与税务文件
- 在“报表”或“Reports”模块中，选择需要生成的报表类型，如：
- 损益表（P&L）
- 资产负债表
- 税务相关报表或导出文件
- 选择时间范围（如按月、季度、年度）和需要包含的账户。
- 一键生成报表后，可在线预览或导出为 PDF/Excel 等格式。
- 将报表下载并发送给会计师或税务顾问，作为记账和报税依据。
步骤六：持续使用与日常对账
- 保持银行和信用卡连接，系统会自动导入新交易。
- 定期登录检查分类结果，必要时做少量人工调整。
- 每月或每季度一键生成最新报表，随时掌握企业经营状况。
- 在报税季前提前导出税务报表，避免临时整理数据的压力。
通过以上简单步骤，即使没有专业会计背景，也可以借助 Smart Clerk 快速完成从对账单到财务报表的全流程自动化管理，显著降低记账成本并提升财务管理效率。
