在财务工作中，职责不仅是核对数字，更重要的是讲述数字背后的故事：解释关键指标为何变化，基于市场趋势设定预期，并将财务结果与产品战略相连接。然而，很多时候我们花费大量时间反复确认数字的准确性——比如在数据更新后第四次重新审阅报告——却很难静下心来思考这些数字的真正含义。

举例来说，我负责分析并提取季度董事会报告中的关键指标，这份报告是我们团队为首席财务官准备的。通常在报告最终提交前，我需要多次修订。数字会持续更新直到报告发布当天早晨，每次更新都必须核对解读内容是否与最新数据一致。此外，报告是协作完成的，团队成员会同时更新各自的幻灯片。每次修改都意味着整个叙述需要重新校准：第四页的解读是否仍与第十七页的数据相符？是否有人引入了未定义的指标？我必须反复通读整份报告，确保故事连贯一致。

现在，Claude帮我完成了这些工作：它在数据层面保证了完整性，让我能将更多时间投入到叙述本身。同时，Claude也是我月度复盘和模型审计流程的一部分，帮我节省了大量时间，让我能更多地与团队协作，专注于需要判断力和创造力的财务工作。

快速变化业务的全局视角

我于2025年3月加入Anthropic的企业财务与战略团队。企业财务处于财务组织的核心位置：其他财务团队直接与业务部门合作——例如市场财务与销售紧密配合——他们获得的信息都会反馈给我们。我们的任务是准备首席财务官和董事会需要了解的叙述：收入表现如何，利润率变化，现金流向，以及这些意味着未来几个月的什么情况。

这种叙述必须在业务不断变化的情况下保持连贯。在Anthropic，这意味着产品发布、模型上线、定价调整以及销售策略的变化等因素，往往在同一周内接连发生。企业财务必须承受公司快速变化的节奏，同时为董事会呈现一个完整且自洽的故事。

我如何在工作流程中使用Claude

我同时使用Claude Cowork和Claude for Excel：Claude Cowork帮助我撰写和整合文档或报告中的信息，而Claude for Excel则让我能直接在财务模型中编辑和校验数据。

以我之前提到的董事会报告为例，我会将文件交给Claude Cowork，要求它验证每个数字和陈述是否与唯一的数据源一致。我还会让它以董事会成员的视角审阅叙述，标记自相矛盾或假设读者已有背景知识的部分。Claude能发现我可能忽略的问题，并且每次数据更新都会重新检查，而不是只做一次。

另一个例子是我们的月度财务回顾，这是一个Google文档，每个月有一个标签页，结构是与预测的差异分析。当我准备撰写某个月份时，会将相关财务表格从模型中复制到文档，链接支持性背景，然后让Claude Cowork用我们惯用的语气写出初稿：比如“收入为A，较B偏差C%，主要由D驱动”。我再基于此进行编辑。每月保持语气一致与数字同样重要，Claude通过引用上个月的文档实现了这一点。

随着Claude及其产品功能的提升，我的使用方式也在进步。例如，Claude for Excel从最初无法跨标签页跟踪引用，到现在能追踪多标签页中导致资产负债表不平衡的根本原因。当我打开一个陌生的模型时，我会先让Claude总结关键驱动因素并指出结构性问题，然后再投入时间深入分析。

在这些工作流程中——无论是董事会材料的叙述完整性、Sheets和Excel中的模型诊断，还是Claude Cowork中的初稿撰写——我都节省了大量时间，这些时间现在可以用来处理真正需要判断力的工作：框架搭建、情景分析和前瞻性研究。

背景信息让一切顺畅

Claude Cowork之所以有效，是因为它能访问我所看到的相同背景信息：文档和本地文件、电子邮件、Slack等团队知识来源。当我遇到重要文档时，会将其存入项目记忆。当跨部门的长线程讨论做出决策时，我会让Claude提取结论和理由，方便下次董事会周期再次讨论时快速调用。

我还会为不同受众建立独立项目：一个用于月度回顾，一个用于董事会报告。语气和规范不同，记忆也不同，Claude会据此生成相应内容。

Claude Cowork在财务组织中的应用

在整个财务组织中，我的同事们使用了许多Claude Cowork中集成的技能，这些技能也被打包成了面向金融服务的插件。以下是首席财务官团队目前使用Claude Cowork的一些示例：

  • 财务与战略：分析师通过提示语自助构建交互式预测和分组仪表盘，无需SQL或工程支持。每天早上7点，领导层会在Slack收到收入和指标摘要。
  • 会计：总账到子账及银行对账，自动分类差异并生成初步审核评论。三张财务报表均运行Flux分析。团队成员可在Slack中向Claude提问并获得带来源的答案。
  • 企业发展与投资者关系：每天筛选三至四个收购目标，基于笔记和公开数据快速生成报告，随后汇总成备忘录。团队专注于判断和决策，而非初稿撰写。
  • 税务与资金管理：转让定价、研发抵免和税务辖区问题均有原始资料引用的答案。间接税和现金对账采用与会计相同的技能模式。

给财务团队的Claude使用建议

我一年前加入Anthropic时，AI工具主要是大型语言模型：擅长文本处理，但对数字处理能力有限。吸引我的是看到Claude for Excel的持续进步，我能明显感受到模型的提升。

如果你还在犹豫，建议从简单开始：让Claude阅读文档并做摘要，然后逐步挑战更复杂的任务。它在重复性工作中最有价值，比如董事会周期和月度回顾，随着项目记忆的积累，效果会越来越好。你不需要复杂的技术栈，我几乎完全依赖Claude Cowork项目、Claude for Excel和Google Suite连接器。

如果不确定用哪个Claude产品，只需问Claude即可。有了Claude的辅助，我能跟上业务快速变化的节奏，更快获得洞察，减少意外和瓶颈，把更多时间花在框架搭建和前瞻性分析上。

立即开始使用Claude Cowork。